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Dinero

¿Qué es un fraude financiero y cómo evitar caer en uno?

gabriel Ene 22

Todos estamos expuestos a un fraude financiero, desde un cliente actual, hasta alguien a quien se le esté ofreciendo un crédito. A continuación te daremos la información necesaria para que no seas víctima de este delito.

fraude -financiero

El fraude financiero es un engaño económico que tiene como objetivo conseguir beneficios.

Tras las restricciones de movilidad ocasionadas por la pandemia del coronavirus, muchas compañías y personas cambiaron la manera de realizar sus operaciones financieras. Sometiéndose a procesos apoyados por la tecnología que hacen mucho más fácil y rápido realizar las operaciones.

Sin embargo, este tipo de actividades trajo consigo muchos fraudes en el que algunas personas se aprovechan de las necesidades y logran robar datos personales e información financiara.

AMVO indica que la victimas por fraude financiero van en aumento

La Asociación Mexicana de Venta Online, conocida por sus siglas AMVO, reportó  que el comercio electrónico aumento un 81%, en contraste con las cifras recogidas para el 2019.

AMVO, también expresó que con este aumento de actividades en el comercio electrónico las cifras por fraude se elevaron, puesto que este tipo de actividad ilícita se puede presentar en cualquier tipo de servicio financiero.

Por otro lado, la especialista en el área Sofía González indicó que en el último año en México han incrementado los números de fraudes cibernéticos. Además señaló que incluso la Condusef público que este tipo de delito ha crecido considerablemente.

¿Cómo identificar un fraude financiero?

A continuación te explicaremos tres vertientes que te permitirán identificar a este delito:

  • Suplantación de proveedores de servicio

El estafador toma la identidad de una institución financiera. Aquellos que practican esta actividad buscan atraer clientes y utilizar sus datos personales para posterior hacer un fraude con suplantación de identidad o en dado caso para pedir un pago por adelanta y así monetizar su fraude.

  • La suplantación de identidad del cliente

Este tipo de actividades se han visto en aumento. Muchos supuestos clientes no son quien dicen ser. Con este tipo de actividad buscan afectar al proveedor de servicio o institución financiera.

  • Identidades sintéticas

Son personas que intentan hacer afectas a las instituciones, aquellos que realizan este tipo de fraude inventan identidades que no son reales.

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En el último año en México han incrementado los números de fraudes cibernéticos.

¿Quién puede ser víctima de este delito?

Todas las personas e instituciones están expuestas a este delito. Desde un actual cliente, quien tuvo algún servicio financiero o un futuro cliente a quien se le ofrece un producto que no tengan en la actualmente.

Señales para identificar este delito

Te hablamos de las señales que demuestran que puedes ser víctima de un fraude:

  • Pagos por adelantado

El estafador te llama y te indica que te van a dar un crédito o un seguro, pero para obtenerlo solo debe depositar inmediatamente.

  • Cuando piden información

Si te están pidiendo datos personales como tu nombre, dirección, credenciales o acceso a tus servicios financieros, puedes estas siendo estafado.

  • Es urgente que aceptes

Cuando recibes una llamada o mensaje en donde te advierten que estás perdiendo una gran oportunidad y que debes aceptarlo en ese momento.

  • Muy bueno para ser cierto

Cuando la línea de crédito es alta, con tasas de interés bajas y sin suficiente información que complemente la oferta, puedes estar a punto de ser víctima de fraude.

  • Analizar en qué página estas metido

Debido a la suplantación de identidades, puedes estar en una página errónea, es por ello que debes analizar tus si la página en la que te encuentras esta correcta.

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¿Qué hago si ya es demasiado tarde?

Si caes en algún fraude es necesario que manifiestes tu situación a los órganos regulares. Es con la Comisión Nacional para la Protección  y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieras, conocida como Condusef que debes reportar que fuiste víctima de fraude.

A continuación te dejamos un vídeo relacionado al tema:

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